匿名性催生非法融资

加密虚拟资产交易具有匿名性，这成了非法融资的温床，一些不法分子利用其匿名的特点，开展洗钱、恐怖主义融资等活动，这些活动难以被追踪，据相关机构统计，近年来因加密虚拟资产匿名交易引发的非法融资案件呈上升趋势，这造成了严重的金融风险。

在不少国家和地区，这种非法融资行为对正常金融秩序造成了扰乱，还损害了众多投资者的利益。举例来说，一些犯罪分子借助加密虚拟资产交易来洗白非法所得，之后又将其投入到其他经济活动当中。

监管力度逐步增强

各国金融监管部门针对加密虚拟资产交易存在的匿名性隐患开始行动，加快研究发行央行数字货币，打击现有加密虚拟资产交易洗钱等非法融资行为，这成为两大同步推进的监管措施。

随着时间不断向前推进，监管力度持续加大。例如，FATF颁布了最新版本的加密货币与虚拟资产服务提供商指导方针，这表明全球针对加密虚拟资产的反洗钱监管力度提升到了一个新的水平，越来越多的国家依据此方针出台了更为严格的措施。

交易所积极应对

面对越来越严格的监管，比特派最新版本加密虚拟资产交易所不能被动等待失败。有交易所的人士表示， 比特派正版下载他们正在研究推出新的交易溯源系统，他们正在研究推出新的洗钱场景追踪系统，以此来达到监管要求。

在当前这种态势之下，交易溯源会成为交易所合规经营必备的基础设施，洗钱场景追踪也会成为交易所合规经营必备的基础设施。这不但关乎交易所能不能得到监管认可，而且关乎交易所能不能继续开展加密虚拟资产交易业务，甚至还会对其未来发展产生影响。

服务商态度复杂

不少提供加密虚拟资产服务的商家，态度较为复杂。一方面，他们积极向金融监管部门进行游说，期望能放宽反洗钱监管的力度，这是由于严格的监管，可能会使他们的运营成本增加。

他们主动向金融监管部门汇报可疑的大额加密虚拟资产交易信息，以此来表明主动拥抱监管的态度，这种矛盾的做法，目的也是在合规与自身利益之间寻找平衡。

银行参与监管助力

欧美国家的金融监管部门为强化反洗钱监管效果，允许持牌银行机构参与加密虚拟资产托管、交易等服务，银行有相对健全的反洗钱管理体系，能更早构筑加密虚拟资产的反洗钱监控网络。

银行介入后，能把加密虚拟资产交易置于更严格的监控之中，进而减少非法融资行为的出现。这还是金融监管部门借助现有金融机构力量强化监管的一种有效办法。

交易溯源挑战犹存

越来越多加密虚拟资产服务商尝试通过交易溯源来增强反洗钱能力，然而，要有效打击非法融资行为，交易追溯机制仍面临诸多挑战，在技术方面，还需要持续优化与提升，如此才能实现更精准的追踪。

服务商们和全球众多加密虚拟资产交易所合作，和中心化加密货币钱包服务商合作，掌握更多风险源地址，结合自身算法发现风险交易动向，及时发出预警。交易溯源体系是满足监管要求的关键，不过能不能杜绝非法融资还得观察。

各位读者，你觉得对加密虚拟资产交易进行反洗钱监管，能不能彻底杜绝非法融资行为？欢迎在评论区留言交流，也不要忘了给本文点赞和分享。